百吨假黄金骗了200亿，怎么瞒天过海？
“金包铜”骗得200亿融资的惊天圈套，时隔4年暂时画上一个句号。
5月28日，湖北省武汉市中院对武汉金凰珠宝股份有限公司（以下简称“金凰珠宝”）及其实控人贾志宏等18名被告进行一审宣判。
武汉中院对贾志宏以合同诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪，数罪并罚，判处无期徒刑，并处没收个人全部产业，剥夺政治权利终身。
珠宝店老板贾志宏的“金凰系”，用假黄金打造了一个典当骗得融资的巨大圈套，多家出名信任、银行都是其受害者。庭审信息显现，到2020年6月，武汉金凰在库假黄金合计105.77吨，经过假黄金质押担保等计划，先后骗得15家金融组织或单位财政合计253.45亿元。
骗了超200亿的黄金造假案，是怎么毫不隐讳地产生的？
图/图虫构思
并不高超的圈套
百吨假黄金骗过组织们的检查，第一个要害在于黄金真假的验证。
我国香港金融衍生品出资研究院院长王红英对我国新闻周刊解读，在业界，黄金检测的办法通常是水吊法与质谱仪检测法，这两种办法快速且省力。本案的“金包铜”在密度上与真金保持一致，难以被发现，需求进行更精细的检测。
“现在越来越多的第三方检测组织选用‘再熔法’，把黄金二次熔炼后进行检测，最终再重塑整形。此办法精确但费时吃力，且或许会形成部分黄金的损耗，百吨量级的黄金全部如此检测是不现实的。”王红英说道。
黄金查验的费事与困难，让造假变得难以发觉。仅仅，送检进程又怎么瞒天过海？
究竟这批假黄金走完了全部正规过场：入库抽检成果为真、现场全程视频录像、发票税单和金条编号一一对应、防调包采纳静态质押，许多环节都经过多方见证。
5月28日的一审庭审，初次发表了案子的部分细节。百亿圈套背面，是全流程、全方位的精准合作。
据汹涌新闻，本次庭审案子细节显现，从假黄金入库，到熔炼抽检环节真假黄金的掉包、录像环节的操控，再到假黄金编号的刻印、质检环节虚伪陈述的出具、后续保管挂号环节的处理……动辄千万的利益引诱下，质押告贷方、银行、信任及稳妥公司均有工作人员涉案，造假渗透到每个流程。
当然，能让金融组织们服气的最终一个要害，是贾志宏打包票的“两层稳妥”。
揭露报导显现，2015年开端，金凰珠宝以“黄金质押+保单增信”的形式融资。简单说，金凰珠宝以等值的黄金作为质押物，彼时价值超300亿元的黄金只融资200多亿。黄金还有稳妥，一旦有损或失值，稳妥公司就可以对黄金减值进行赔付。
“保单增信形式尽管降低了金融组织的危险，但缺陷之一在于，金融组织对质押方和稳妥公司的依赖性添加，若稳妥公司呈现问题，或许影响整个质押链条的稳定性。”广州同信出资参谋有限公司总经理、工作黄金出资分析师吕超告知我国新闻周刊。
稳妥公司作为第三方，相同有贾志宏的“暗线”。原我国人保武汉市东西湖支公司总经理邹某春，正是贾志宏的妹夫。邹某春明知武汉金凰用假黄金质押担保，仍赞同持续为该单位处理附有特别条款的产业险承保手续，促使其顺畅骗得借款。
直至2019年下半年，金凰珠宝的多个信任计划呈现逾期。2020年5月例行的开箱检测，遭到贾志宏的剧烈对立。后续东莞信任、民生信任、恒丰银行等组织发现，金凰珠宝供给的是“金包铜”。
当受害的金融组织向稳妥公司请求理赔时，人保财险武汉市分公司表明其承保的是产业根本险，只要在以下四种情况下——火灾；爆破；雷击；飞翔物体及其他空中运转物体掉落，黄金产生损坏、缺乏值才需求赔付。
在天津信任诉我国大地产业稳妥股份有限公司稳妥合同胶葛一案中，天津信任诉向法院提交的保单《特别约好清单》清晰约好“假如质量和分量不符合保单及本特别约好清单约好，即视同产生稳妥事端。由稳妥人对受益人承当全部补偿职责”。但《特别约好清单》中关于黄金质量和分量的条款未揭露。
玩转本钱的珠宝店老板
那么贾志宏又将巨额资金花在了哪里？
整理其本钱地图，天眼查App显现，巅峰时期贾志宏具有171 家企业的实践操控权，其本钱地图曾广泛氢动力轿车、出资办理、房地产、商贸、生物技术、互联网、电缆乃至医院，其间又以黄金首饰事务为中心。
其间的重头戏，是A股上市公司襄阳轴承。
2018年，金凰珠宝母公司武汉金凰以69.98亿元取得三环集团有限公司99.97%股份，从而直接持有上市公司襄阳轴承27.93%股份。在这笔近70亿元的资金中，有42亿元是武汉金凰“对外融资所得”。
即便是2020年9月就被刑拘，现在贾志宏仍是A股上市公司襄阳轴承的实控人，而三环集团持有襄阳轴承的全部1.28亿股股份已全部被冻住。
一审成果落定当晚，襄阳轴承发布公告与其撇清联系：公司实践操控人贾志宏未在公司担任任何职务，上述案子为实控人的个人案子，与公司无关。
挖苦的是，入主襄阳轴承，圆满了贾志宏的A股梦，却也敞开他的败局。
2002年，贾志宏收买了湖北制金厂，以此为基础创建金凰珠宝。2006年金凰珠宝黄金首饰销售量全国第二，市场占有率为3.23%。
虽以珠宝店老板身份出名，但坊间风闻贾志宏是炒股发家，公司招股书曾揭露供认“股东贾志宏购买设备及原材料的资金来源为其其时出售股票所得”。
金凰珠宝2008年在深交所冲击上市，但受虚增财物点评、频频转股、销售额激增等问题牵绊，上市梦胎死腹中。贾志宏在2010年挑选绕道美国纳斯达克，金凰珠宝成为我国黄金首饰第一家美股上市企业，不过上市3年股价一度跌去75%。
2018年，武汉三环集团施行国企计划改制，金凰系看到了登陆A股的时机。但彼时靠自有力气无能为力，2017年底，武汉金凰集团负债金额达110.16亿元，负债率达84.27%。这也才有了2018年以来使用假黄金频频质押融资的逼上梁山，贾志宏以70亿全现金的方法击溃竞争者。
上海申宜禾律师事务所律师李海权对我国新闻周刊表明，若不是后来产生的湖北三环集团原高管腐败案，以及三环集团财物点评造假案致使交割延期，贾志宏很或许经过股权质押、相关担保等方法补偿上述假黄金质押产生的窟窿而成功抽身。
“强监管年代，相似的本钱运作手法失败率将会越来越高，相关金融组织应当检视并防备相似危险事情的产生。”李海权说道。
被坑惨的不止前山东首富
200亿假黄金圈套爆雷已4年，至今仍是一地鸡毛。
我国实行信息揭露网显现，2020年以来，金凰珠宝与贾志宏已屡次被实行，贾志宏屡次被限消。到2024年5月，贾志宏名下终本案子未实行金额仍超越150亿元。
2020年6月，金凰珠宝被上海黄金交易所开除；同年8月，金凰珠宝告知纳斯达克自愿退市。据金凰珠宝2022年报，公司已处于歇业状况。
面临无可实行的贾志宏与“金凰系”，苦的是丢失真金白银的组织们。
据统计，民生信任、东莞信任、安信信任、四川信任、长安信任、北方信任、天津信任、昆仑信任、中航信任、对外经济交易信任、恒丰银行、张家口银行、中经交易、融资租借、永泰小贷等十余家金融组织均曾为金凰珠宝供给融资。
其间，“泛海系”的民生信任丢失惨重。据揭露报导，民生信任牵涉其间的资金超越40亿元。这直接导致2020年泛海控股计提约25.2亿元信誉减值丢失，占其利润总额的比重达56.1%，当年净利润由盈转亏。
“泛海系”掌舵人为卢志强，其旗下泛海控股1994年深交所上市，是我国房地产职业最早一批上市公司。就在8年前，卢志强还位列我国十大富豪，并位居山东首富。
假黄金事情，也被认为是“泛海系”坍塌的导火线。2023年5月，泛海控股被施行退市危险警示及其他危险警示，变为*ST泛海。本年2月6日，*ST泛海公告，公司股票已被深圳证券交易所决议停止上市。
民生信任2024年4月现已进入被保管状况，我国新闻周刊屡次拨打其电话均无人接听。
被坑惨的也不仅仅山东前首富。据汹涌新闻，本次圈套上圈套金额最大的其实是恒丰银行烟台环山路支行，金额约为65亿元，乃至超越民生信任的64亿元。该行则对我国新闻周刊表明“回绝对此事发表意见”。
相似的“质押骗贷”大案还有2002年的“金缕玉衣”骗贷案、2011年的齐鲁银行收据质押骗贷大案。原银保监会“答记者问”中从前说到武汉金凰假黄金一案，指出“一些金融组织内部操控和危险办理形同虚设”。
李海权点评，一些金融组织的风控合规防地缺乏、致使风控流程纸面化，有寻求成绩，办理粗豪，也有管理结构不合理等许多原因。
案子一审判决尽管落锤，但200亿假黄金圈套的余波，依然绵长。
一位挨近本案的人士告知我国新闻周刊，现在受害者有专门的团队在跟进此事。一审一般只代表着刑事阶段告一段落，后续或许会有二审的开庭。其间债务胶葛非常复杂，总体上事情的处理秉承“先刑后民”的规矩，刑事部分处理完毕之后，民事补偿才干正式开端。
参考资料
《“金包铜”骗走253亿？武汉金凰诈骗案，细节曝光》，汹涌新闻，2024-06-01
《200亿元假黄金质押案露出 谁在做局》，财新周刊，2020-06-29
《襄阳轴承控股股东改制案发：点评师锒铛入狱，实控人陷资金危机》，每日经济新闻，2020-06-10
作者：于盛梅
修改：余源
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4月14日，珠海市纪委监委发布音讯称，珠海市免税企业集团有限公司（以下简称“珠海免税”）原党委书记、董事长鲁君四涉嫌严峻违纪违法，现在正承受珠海市纪委监委纪律检查和督查查询。
揭露信息显现，鲁君四于1966年出世，曾在珠海市国资委旗下多家企业担任要职。2008年6月至2022年6月，鲁君四任格力地产（600185.SH）董事长，其间曾兼任格力地产总裁；2014年3月至2020年1月任格力地产控股股东珠海出资控股有限公司（以下简称“珠海投控”）董事长；2020年1月至2024年3月任珠海免税董事长。
鲁君四掌握格力地产14年期间，格力地产曾为“珠海地产三剑客”之一，且在上市后逐渐从房地产开发向口岸经济、海洋经济、现代服务相关事务延伸。2020年，格力地产初次提出拟收买珠海免税100%股权的意向，但后来，触及这笔收买的严重财物重组计划几经调整，且其间曲折不断，包含鲁君四自己因涉嫌证券商场内情买卖违法行为被我国证监会立案查询。
就在珠海市纪委监委发布鲁君四被查音讯同日，已完结严重财物重组的格力地产宣告其控股股东股权结构变化完结工商改变挂号，格力地产正式成为珠海白发集团有限公司（以下简称“白发集团”）部属三级子公司。
鲁君四被查是否触及格力地产或珠海免税相关事务？跟着控股股东股权变化，公司事务是否面临分拆重组？4月15日，格力地产方面临《我国运营报》记者表明：“因现在公司处于股东结构调整阶段，其间公司及相关领导暂时不方便承受媒体采访。相关内容以揭露信息为准。”
从前的“魂灵人物”
从前，姓名中还带着“一匹马”的鲁君四可谓格力地产的魂灵人物。
依据此前格力地产官网发表，2004年，“时任格力集团副总裁的鲁君驷（四）出任房地产专责作业小组组长。面临其时几近歇业的地产事务，带领其时仅有的7名职工，在9平方米粗陋作业区域，从零开端困难起步。”直至2015年，阅历重组、借壳上市的格力地产正式脱离格力集团，开端独立运营，珠海投控成为其新控股股东。此前，鲁君四已于2014年3月起任珠海投控董事长。
尽管顶着“地产”之名，格力地产却早早走上了多元化开展的路途，将事务触角延伸至口岸、金融、医疗、免税等。2020年5月，格力地产建议对珠海免税100%股权的收买，计划“开展成为具有以免税事务为特征的大消费工业、开展可期的生物医药大健康工业，以及坚持精品化道路的房地工业三大板块为中心的大型上市公司”。也就在此刻，格力地产宣告珠海免税保管珠海投控，鲁君四已获派遣担任珠海免税党委书记、董事长、法定代表人。
不过就在2020年年底，鲁君四因涉嫌证券商场内情买卖违法行为被立案查询，格力地产重组事项随后暂停。直至2022年6月16日，格力地产举行董事会会议审议因作业调整原因免除鲁君四董事长职位的计划，鲁君四自己没有到会这次会议，但实践参加会议的6名董事悉数投了赞同票。就在次日，格力地产公告称，公司董事会从上饶市公安局得悉，鲁君四因涉嫌走漏内情信息被上饶市公安局采纳刑事强制措施，“该事项系鲁君四个人事项，不影响公司日常出产运营活动”。
到了2022年11月，格力地产完结董事会、监事会换届选举，鲁君四不再担任公司董事、监事或高档管理人员职务。现在再看格力地产官网关于公司“开展进程”的叙说，早已不见“鲁君四”的踪影，且显现：“今日的格力地产，是一切职工勤勉发明的。”
变身“珠免集团”
鲁君四脱离后，格力地产调整原重组计划，持续推进重组。
到了2024年，随同重组计划好事多磨，格力地产宣告仅追求珠海免税的控股权，一起逐渐退出房地产开发事务。到2024年上半年，房地产事务仍是格力地产首要的收入来历。Wind数据显现，2020—2023年，公司房地产事务收入占比坚持80%以上。
2024年年底，格力地产宣告完结严重财物置换，置入珠海免税51%股权，并置出非珠海区域5家房地产子公司100%股权，公司战略定位改变为以免税事务为中心，环绕大消费工业链树立运营、出资的企业集团。
本年3月，格力地产公告拟改变公司名称、证券简称、运营范围及修订公司章程，公司中文名称拟改变为“珠海珠免集团股份有限公司”，证券简称拟改变为“珠免集团”，股票证券代码不变，运营范围从房地产开发运营、物业管理等拟改变为免税商品销售及一般项目。
行将变身“珠免集团”之际，4月10日晚间，格力地产称收到珠海投控的告诉，其股权结构将产生变化。依据格力地产实践操控人珠海市国资委出具的告诉，将珠海投控全体无偿划转至白发集团，作为白发集团部属二级企业管理。
4月14日晚间，格力地产宣告珠海投控100%股份已无偿划转至白发集团，这导致白发集团直接操控珠海投控持有的格力地产44.95%股权。划转完结后，珠海投控控股股东由珠海市国资委改变为白发集团，格力地产控股股东、实践操控人不会产生改变。
依据成绩预告，格力地产估计2024年净利润亏本12.5亿—17.8亿元，归母净利润亏本15.1亿—21.3亿元，成绩预亏的首要原因包含，陈述期内公司房地产项目结转毛利率下降；公司结合当时商场状况，拟依照企业会计准则对可能产生减值丢失的存货、长时间股权出资等计提财物减值预备等。
（修改：赵毅 审阅：童海华 校正：翟军）
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